Finance-Credit.News

Finance-Credit.News ©

info@finance-credit.news

<<

Кочешкова М. В. и др.. Банковские операции Лекции. 2016

Методическое пособие предназначено для преподавателей банковских дисциплин и студентов по специальности 080108 «банковское дело». В пособии представлены все виды банковских операций и принципы их осуществления. Данная разработка может быть полезной для студентов очной и заочной формы обучения. В пособии представлен теоретический материал, контрольные вопросы и перечень нормативно-правовой документации по каждому вопросу.

<< |

Оглавление

Введение

Глава 1 ВИДЫ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРИНЦИПЫ ИХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ

1.1. Правовые основы осуществления банковских операций

1.2. Классификация и общая характеристика банковских операций. Активные и пассивные операции

Основные виды банковской деятельности

Пример статей бухгалтерского баланса коммерческого банка

1.3. Источники формирования доходов и прибыль кредитных организаций

1.4. Банковские риски и методы страхования банковских операций

• Классификация банковских рисков • Способы управления отдельными видами рисков • Виды создаваемых резервов

Нормативно-правовая база

Глава 2 ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ

2.1. Собственные средствакредитных организаций, их формирование

• Понятие собственных средств• Структура, функции, источники и механизм пополнения • Фонды, порядок формирования и использования • Уставный капитал

2.2. Выпуск акций кредитными организациями

• Деятельность кредитных организаций по эмиссии ценных бумаг • Регистрация, размещение и отчет об итогах выпуска акций

Принятие решения о размещении акций.

Утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) акций.

Государственная регистрация выпуска (дополнительного выпуска) акций.

Размещение акций.

Государственная регистрация отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций.

2.3. Депозитные операции

2.4. Операции по вкладам физических лиц

2.4.1. Порядок оформления вкладов

Перечень документов, удостоверяющих личность, при совершении операции по вкладам

2.4.2. Виды вкладов в Сберегательном банке России в рублях

2.4.3. Документы, применяемые при оформлении операций по вкладам

2.4.4. Порядок распоряжения вкладами

2.4.5. Доверенности по вкладам

2.4.6. Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти

2.4.7. Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов

2.4.8. Переводы вкладов и наличных денег

2.4.9. Страхование вкладов физических лиц

2.5. Недепозитные источники привлечения средств

Получение займов на межбанковском рынке.

Учет векселей и получение ссуд у Центрального банка РФ.

Глава3 РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

3.1. Общая характеристика безналичных расчетов в кредитных организациях

3.2. Формы безналичных расчетов

3.2.1. Общая характеристика

3.2.2. Расчеты платежными поручениями

3.2.3. Расчеты по аккредитивам

3.2.4. Расчеты чеками

3.2.5. Расчеты по инкассо

3.2.6. Банковские карты

3.2.7. Расчетные чеки Сбербанка России

Глава 4 НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНЫЕ ОПЕРАЦИИ

4.1. Организация работы с денежной наличностью

4.2. Порядок совершения операций с наличными денежными средствами в кредитной организации

4.2.1. Прием наличных денежных средств от организаций

4.2.2. Выдача наличных денежных средств организациям

4.2.3. Порядок работы с денежной наличностью по обслуживанию населения

4.2.4. Совершение операций с наличной иностранной валютой

4.2.5. Организация работы с неплатежными, сомнительными и имеющими признаки подделки денежными знаками

4.3. Организация работы с наличными денежными средствами и ценностями

4.3.1. Общие вопросы организации кассовой работы

4.3.2. Хранение денежных средств и других ценностей в кредитных организациях

4.3.3.Ревизия ценностей и проверка организации кассовой работы

4.3.4. Порядок формирования и упаковки банкнот и монет

4.4. Доставка и инкассация денежной наличности и других ценностей

4.5. Операции с памятными монетами

Глава 5 КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

5.1. Кредитная политика банка

Классификация кредитов

Обязанности сотрудников различных подразделений банка при выполнении операций по кредитованию

5.2. Кредитные правоотношения. Кредитный договор

Категории качества ссуды в зависимости от финансового положения заемщика и качества обслуживания долга

5.3. Способы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции

5.4. Краткосрочное кредитование. Принципиальная схема кредитования

5.5. Долгосрочное кредитование

5.6. Консорциальные кредиты

5.7. Потребительское кредитование

5.8. Межбанковские кредиты

5.9. Ипотечные операции банков

Задачи и функции субъектов рынка ипотечного кредитования

Глава 6 СДЕЛКИ И ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ

6.1. Лизинг

Сравнение лизинга и кредита по ряду признаков

6.2. Факторинг

6.3. Выдача поручительств и гарантий

6.4. Прочие услуги

Глава 7 ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

7.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг

7.1.1. Рынок ценных бумаг

7.1.2. Виды ценных бумаг

Классификация ценных бумаг

7.1.3. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг

7.1.4. Организация первичного и вторичного обращения ценных бумаг

7.2. Операции с векселями

Учет векселей.

Комиссионные операции с векселями.

7.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг

7.3.1. Классификация банковских инвестиций

Классификация инвестиций

7.3.2. Инвестиционная политика банка

7.3.3. Формирование портфеля ценных бумаг

7.4. Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг

7.4.1. Классификация инвестиционных рисков и их оценка

Специфические риски.

Риски инвестиционного портфеля.

Риски объектов инвестирования.

Оценка и управление рисками.

Хеджирование фьючерсными контрактами.

Хеджирование опционными контрактами.

7.4.2. Оценка инвестиционных качеств ценных бумаг

7.5. Брокерские операции кредитных организаций

7.6. Операции доверительного управления

7.7. Депозитарная деятельность кредитных организаций

7.8. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг

• Виды операций на рынке государственных ценных бумаг • Виды государственных ценных бумаг

Глава 8 ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

8.1. Организация и правовое регулирование валютных операций

• Валютное законодательство, валютное регулирование и валютный контроль • Основные понятия

8.2. Операции по привлечению валютных средств

• Виды депозитов в иностранной валюте, порядок осуществления операций с ними • Валютные депозитные сертификаты

8.3. Международные расчеты по экспортно-импортным операциям

8.3.1. Порядок международных расчетов

8.3.2. Корреспондентские отношения между банками

8.3.3. Условия поставки

8.3.4. Условия платежа

Основные функции банков для разных условий платежа

8.3.5. Документы во внешней торговле

Страховые документы.

Товарные и таможенные документы.

Прочие документы.

8.3.6. Способы проведения международных расчетов

Банковский перевод.

Банковские чеки.

Документарное инкассо.

Аккредитивная форма расчетов.

8.4. Операции по торговле валютой

• Конверсионные операции» Кассовые и срочные валютные сделки • Государственное регулирование операций по покупке и продаже иностранной валюты внутри страны

Виды валютных сделок

8.5. Операции с наличной иностранной валютой и чеками

8.5.1. Порядок открытия (закрытия) и организации работы обменных пунктов

8.5.2. Виды операций с наличной иностранной валютой и чеками

8.5.3. Операции с поврежденными и сомнительными денежными знаками иностранных государств

8.5.4. Порядок совершения операций в обменном пункте

8.6. Валютные кредиты

• Кредитование внешнеэкономической деятельности • Виды кредитов в иностранной валюте

Виды валютных кредитов.

Экспортный факторинг

Валютно-финансовые условия кредитов в иностранной валюте

8.7. Форфетирование

• Сущность и назначение форфетирования. Преимущества и недостатки форфейтинговых операций

8.8. Операции с драгоценными металламии драгоценными камнями

• Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами и драгоценными камнями

8.9. Способы страхования валютных рисков

Понятие и виды валютных рисков, способы их уменьшения • Форвардные и фьючерсные сделки, валютные свопы и опционы

ПРИЛОЖЕНИЯ

Приложение1 Договор банковского счета

Приложение 6 Признаки платежности банкнот и монеты Банка России*

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Помощь с написанием учебных работ

Книги и учебники по дисциплине Банковские операции и услуги:

- Анализ банковской деятельности - Банковская система - Банковские операции и услуги - Банковские риски - Банковский менеджмент и маркетинг - Банковское дело - Банковское право -

- Аудит - Банки - Бизнес - Бухгалтерский учет - Макро и Микроэкономика - Менеджмент - Философия - Финансы - Экономика - Finance-Credit.news

Finance-Credit.News

Finance-Credit.News ©

info@finance-credit.news