<<
>>

СМЕНА ФУНКЦИЙ КОНСУЛЬТАНТОВ

Новые технологии привели к изменению концепции финансового консультанта. Для

успешной деятельности теперь стало недостаточно медленной аккумуляции информации или

знания о том, где искать ценные сведения.

По словам ветерана компании с двадцатилетним

стажем, система TGA не только сокращает время анализа с нескольких часов до нескольких

минут, но и графически представляет многие характеристики (производительность компании,

отношение рыночной цены акции к чистой прибыли и др.), что позволяет опытному

финансовому консультанту нацелиться на самых перспективных новичков и раньше других

оказаться на зарождающемся рынке.

У финансовых консультантов стало больше времени для формирования крепких

взаимоотношений с клиентами. Раньше, разговаривая с одним из трех сотен своих клиентов,

финансовый консультант должен был полагаться на свои записи и другие документы. Если

клиент позвонил, где найти нужную информацию? Она у вас? У вашего помощника? Теперь

записи обо всех клиентах сведены в единый файл. Например, сведения о личной жизни —

допустим, о том, что у клиента двое детей учатся в колледже, — дают финансовому

консультанту возможность индивидуального подхода и позволяют послать клиенту нужную

информацию.

В Merrill Lynch потратили много времени на рассмотрение вопроса о том, к каким

последствиям может привести создание клиентской версии системы. Внутри компании

развернулась целая философская дискуссия, как использовать эту технологию для привлечения

клиентов. В результате был сделан вывод, что предоставление клиентам дополнительной

информации будет способствовать расширению контактов между финансовым консультантом и

клиентом, а не уменьшению их. Merrill Lynch провела многочисленные беседы с клиентами и

изучила работу конкурентов. В то время клиенты как раз начинали открывать для себя

Интернет и объем электронных продаж рос.

Merrill Lynch создала версию TGA для клиентов, получившую название Merrill Lynch

Online.

Эта система предоставляла клиентам доступ к аналитическим исследованиям,

информации об их расчетных счетах, возможность оплаты базовых счетов и выполнения

некоторых других операций. Компания надеялась в течение первого года подписать на нее до

200 000 клиентов, в среднем по 550 человек в день. Вместо этого число подписчиков составляло

по 700-800 человек в день, и Merrill Lynch достигла намеченной цели всего за семь месяцев.

Одним из сюрпризов стали демографические характеристики клиентов, привлеченных

онлайновым обслуживанием. Merrill Lynch предполагала, что первыми за такую возможность

ухватятся более молодые клиенты, выросшие в эпоху Интернета. Однако на деле в числе

подписчиков преобладали состоятельные клиенты более солидного возраста.

Успех пилотной версии службы Merrill Lynch Online побудил компанию предоставить

клиентам доступ к дополнительной рыночной информации и информации об их расчетных

счетах, а также расширить возможности по оплате счетов. Сегодня клиенты могут

переписываться со своими финансовыми консультантами, с некоторой задержкой узнавать

котировки ценных бумаг, а также ежедневные котировки паев, просматривать отчеты об

исследованиях, оплачивать свои счета и выполнять переводы средств. Недавно Merrill Lynch

добавила возможность отдавать приказы на покупку и продажу ценных бумаг в онлайне.

Со временем Merrill Lynch пришла к выводу, что Интернет не только представляет угрозу,

но и открывает небывалые возможности. Интернет предоставлял своим клиентам больше

информации, но информация сама по себе не обеспечивает финансовой мудрости. Фирма,

занимающаяся финансовыми услугами, должна побуждать своих клиентов использовать

Интернет для связи и для поиска информации, чтобы у ее финансовых консультантов

высвобождалось время для планирования и взаимодействия с клиентами. Сегодня консультант

может позвонить клиенту и сказать: «Вы видели наш последний отчет в Merrill Lynch Online?

Вы его прочли? Прекрасно. Тогда давайте обсудим, как его результаты отразятся на вашем

портфеле».

Информированные клиенты задают более осмысленные вопросы. С ними можно

разговаривать более содержательно и конкретно. Обладая большей информацией и большими

полномочиями, они чувствуют себя увереннее. Клиент, имеющий информацию, скорее

последует советам финансового консультанта, сила которого заключается в правильном

освещении этой информации, с точки зрения эксперта по финансам. Чем больше диалогов

возникает между клиентами и финансовыми консультантами, тем больше пожеланий по поводу

усовершенствования старых или добавления новых Услуг смогут высказать клиенты. Компании

не придется угадывать желания клиентов. В конечном итоге Merrill Lynch планирует

обеспечить полную синхронизацию между финансовыми консультантами и клиентами —

чтобы они одновременно смотрели на один и тот же экран и видели одно и то же. Как любят

говорить в Merrill Lynch, «вот тогда начнется настоящее волшебство».

<< | >>
Источник: Билл Гейтс. Бизнес со скоростью мысли. 2003

Еще по теме СМЕНА ФУНКЦИЙ КОНСУЛЬТАНТОВ:

  1. Программы подготовки консультантов по экономике и управлению, разработанные Ассоциацией консультантов по экономике и управлению (АКЭУ)
  2. СМЕНА ПРИОРИТЕТОВ РАЗВИТИЯ
  3. 4. Процесс обучения консультантов по экономике и управлению
  4. 2.4.3. Процедура выбора консультантов клиентами
  5. 2.7. Методы работы консультантов во время осуществления консалтингового проекта
  6. 2.5. Ценообразование на консалтинговые услуги и финансирование деятельности консультантов
  7. ФИНАНСОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ
  8. Приложение 5 Национальные и международные ассоциации консультантов в России и в мире
  9. Приложение 7 Процедуры найма и использования консультантов организациями, оказывающими международную техническую помощь
  10. РИМСКАЯ ХАРТИЯ (принята на заседании ИКС - Международного комитета ассоциаций ПР-консультантов в Риме в октябре 1991 г.)
  11. Алешина А.В., Булгаков А.Л.. Финансовые рынки. Часть 1. Регулирование финансовых рынков: Учебное пособие /А.В.Алешина, А.Л. Булгаков - М.: Научный консультант,2017. -320 с., 2017
  12. Максимаксная функция общественного благосостояния (функция Ницше)
  13. Максимаксная функция общественного благосостояния (функция Ницше)
  14. Роулсианская функция общественного благосостояния (функция максимина)
  15. Функции государства и функции государственных финансов при осуществлении государственных закупок