Приложение1 Договор банковского счета
ДОГОВОР
банковского счета (в валюте Российской Федерации) № « » 200 г.
(место составления)
Акционерный коммерческий банк (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем Банк, в лице (должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Банка)
действующего в соответствии с Уставом, Положением о
и на основании Генеральной доверенности № от
с одной стороны, и (полное наименование организации, учреждения, предприятия)
именуемый в дальнейшем Клиент, в лице (должность, фамилия, имя, отчество уполномоченного представителя Клиента)
действующего на основании (название документа)
с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1.
Предмет договора1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательства по открытию Клиенту банковского
(расчетного, текущего, валютного)
Счета №
вид и валюта которого указаны в заявлении Клиента (далее — «счет»), расчетному и кассовому обслуживанию Клиента в соответствии с условиями договора, действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, существующими банковскими правилами.
2. Порядок открытия банковского счета и режим его работы
2.1. Открытие счета осуществляется Банком на основании заявления Клиента после предоставления всех необходимых документен, оформленных надлежащим образом.
2.2. Стоимость банковских услуг и порядок их оплаты определяются Тарифами Банка, действующими на момент совершения операции или оказания услуг. Стоимость банковских услуг, не предусмотренных Тарифами Банка, устанавливается договорами (соглашениями) между сторонами.
2.3. В течение срока действия договора Банк вправе в одностороннем внесудебном порядке изменять Тарифы, которые вступают в действие с момента введения их Банком. Информирование Клиента об изменении Тарифов осуществляется путем предоставления соответствующей информации в операционных залах Банка.
2.4. Если иное не установлено Тарифами, договорами (соглашениями) между сторонами, оплата банковских услуг осуществляется в рублях или в иностранной валюте (в зависимости от типа счета) путем безакцептного списания стоимости услуг мемориальным ордером со счета Клиента, указанного в п. 1.1 договора, а также с любого иного счета Клиента, открытого в Банке в рублях и иностранной валюте.
2.5. Предоставление Банком Клиенту иных услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию, осуществляется Банком на основании отдельных договоров.
Осуществление платежей на основании электронных платежных поручений Клиента производится на основании договора об использовании документов в электронной форме.
2.6. Банк не выплачивает Клиенту проценты за остаток денежных средств на счете.
2.7. Выписки по счету выдаются по мере совершения операций по требованию Клиента. Если Клиент не представил свои замечания в течение 10 календарных дней с даты совершения операции, движение средств по счету считается подтвержденным, а Клиент теряет право оспаривать правильность совершения операции. Выписки и справки по счету выдаются Клиенту либо лицу, уполномоченному Клиентом доверенностью, оформленной надлежащим образом.
2.8. При проведении операций по счету Банк самостоятельно определяет маршрут и способ платежа исходя из сроков для проведения соответствующей операции и возможностей Банка. В случае отсутствия в предоставленном Клиентом в Банк заявлении на перевод иностранной валюты реквизитов банка-корреспондента. Клиент предоставляет Банку право самостоятельно определить банк-корреспондент, осознавая и принимая на себя возможные негативные последствия.
2.9. Стороны определили, что минимальный размер денежных средств, подлежащих хранению на счете (сумма несжимаемого остатка), составляет рублей.
3. Права и обязанности сторон
3.1. БАНК:
3.1.1. Обязуется предоставлять Клиенту услуги по расчетно-кассовому
обслуживанию:
• принимать и зачислять поступающие денежные средства на счет, выполнять распоряжения Клиента по списанию денежных средств со счета, перечислению средств на другой счет Клиента и (или) счета третьих лиц в пределах остатка денежных средств на счете,
• не позднее операционного дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа;
• принимать и выдавать наличные денежные средства в рублях и (или) иностранной валюте;
• обеспечивать своевременное и качественное проведение операций;
• обеспечивать сохранность денежных средств Клиента;
• проводить иные операции по счету.
3.1.2.Обеспечивает конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности Клиента и операциях, производимых по счету. Без согласия Клиента справки третьим лицам предоставляются только в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
3.1.3.Осуществляет по письменной просьбе Клиента и за его счет поиск утерянных не по вине Банка документов, выясняет причину задержки, непоступления перечисленных денежных сумм.
3.1.4.Вправе отказать в проведении какой-либо операции по счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства, в том числе законодательства о валютном регулировании и валютном контроле и банковских правил, техники оформления и форм расчетных документов, сроков их предоставления в Банк, если операция запрещена (характер операции не соответствует действующему законодательству) нормативным актом Банка России/режиму счета (если установлен), если распоряжение содержит недостаточные, неполные или нечеткие указания, искажения, возникшие при передаче распоряжения, либо неверные электронные коды (ключи) подписи, при недостаточности денежных средств на счете (если не предусмотрена возможность кредитования счета) с учетом суммы оплаты банковских услуг и суммы, определенной сторонами в п. 2.9 договора, при нарушении пп. 3.2.2 — 3.2.4 договора, если на денежные средства наложен арест или операции по счету приостановлены в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ, при подписании расчетного документа неуполномоченным лицом, в случае признания Банком сомнительности расчетного документа, подписи, оттиска печати на нем, а также в иных случаях, указанных в договоре, приложениях к нему.
3.1.5.Вправе производить списание денежных средств со счета Клиента (в том числе из суммы неснижаемого остатка) в бесспорном (безакцептном) порядке в случаях, предусмотренных действующим законодатель ством РФ, договором, иными договорами (соглашениями) сторон.
3.1.6.Вправе приостановить операции с денежными средствами, отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции в соответствии с порядком, установленным ФЗ РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
3.1.7.Вправе осуществлять проверки соблюдения Клиентом кассовой дисциплины.
3.2. КЛИЕНТ:
3.2.1. Обязуется оплачивать предоставленные Банком услуги в порядке, установленном пп. 2.2 —2.4 договора, согласно установленным Банком Тарифам на день совершения соответствующей операции, а также восстанавливать на счете сумму неснижаемого остатка в случае ее использования Банком.
3.2.2.Распоряжения Банку о проведении операций предоставляет в письменном виде по формам, установленным законодательством РФ, нормативными актами Банка России, банковскими правилами и локальными актами Банка.
3.2.3.Предоставляет в Банк заявку-расчет на установление лимита остатка кассы в рублях и нормы расходования выручки на текущий год. Наличные денежные средства, находящиеся в его кассе сверх установленных Банком лимитов, сдает на свой счет через кассу Банка согласно графику расчетно-кассового обслуживания.
3.2.4.Предоставляет Банку для отчетности и повседневной работы информацию, не являющуюся коммерческой тайной, а также необходимые документы, подтверждающие правовой статус и характер хозяйственной деятельности Клиента; документы, необходимые для проверки кассовой дисциплины.
3.2.5. В пятидневный срок информирует Банк о реорганизации или ликвидации, об изменении организационно-правовой формы, вида деятельности, наименования, почтового, юридического и (или) адреса местонахождения и других реквизитов, смены лиц, имеющих право подписи расчетных документов. Безотлагательно письменно сообщает Банку об утрате печати, предъявительских платежных документов, а также паспортов лиц, указанных в карточках с образцами подписей; осознает и принимает на себя риск неблагоприятных последствий несообщения Банку указанной информации.
3.2.6.Подтверждает Банку ежегодно в письменном виде в установленном Банком порядке остаток по счету по состоянию на 01 января текущего года.
3.2.7.Уведомляет Банк об ошибочно зачисленных не принадлежащих Клиенту денежных средствах в течение 10 дней с момента получения выписки со счета.
Клиент предоставляет Банку право в безакцептном порядке списывать со счета (в том числе из суммы неснижаемого остатка): стоимость банковских услуг и комиссионное вознаграждение за совершение Клиентом операций по счету, включая телеграфные, телексные и иные подобные расходы в соответствии с Тарифами, договорами (соглашениями) сторон, ошибочно зачисленные на счет денежные средства, задолженность перед Банком по овердрафту и кредитным договорам (в рублях и иностранной валюте), а также задолженность по другим денежным обязательствам Клиента перед Банком в рублях и в иностранной валюте, в том числе суммы пени, штрафных санкций, начисленные по договорам, заключенным между Клиентом и Банком. При погашении задолженности Клиента перед Банком в валюте, отличной от валюты счета, Клиент поручает Банку при списании со счета денежных средств самостоятельно конвертировать их валюту задолженности, подлежащей погашению, по курсу, установленному Банком на день списания.
4. Ответственность сторон
4.1.__________ За несвоевременное-(позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или неправильное списание со счета, а также несвоевременное или неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся Клиенту, Банк уплачивает Клиенту исключительную неустойку в размере % от суммы за каждый день просрочки до момента совершения платежа. В этом случае подтверждением совершения Банком платежа будет являться выписка по счету.
4.2. За нарушение обязанности, установленной п. 3.2.7 договора, просрочку оплаты банковских услуг и комиссий Клиент уплачивает Банку за каждый день просрочки неустойку в размере % от неправильно
зачисленной на счет, не принадлежащей ему денежной суммы (суммы задолженности).
4.3. Банк освобождается от ответственности в том случае, если операции по счету задерживаются или не исполняются в результате задержки или неисполнения платежей по вине других банков, иных кредитных учреждений, либо, если Клиенту был причинен ущерб из-за несвоевременного уведомления Банка об обстоятельствах, указанных в пп.
3.2.5, 3.2.7 договора, в случае приостановления операции, отказа в совершении операции в соответствии с п. 3.1.7 договора, а также в случае неуказания Клиентом реквизитов Банка-корреспондента в заявлении на перевод иностранной валюты.5. Дополнительные условия
5.1. Все споры по настоящему договору должны быть урегулированы сторонами в досудебном (претензионном) порядке. Претензии рассматриваются в течение 10 дней со дня получения.
5.2. Споры, по которым между сторонами не достигнуто согласие, разрешаются в соответствии с действующим законодательством в Арбитражном суде.
5.3. Настоящий договор подписывается Сторонами после предоставления Клиентом всех документов, необходимых для открытия счета и вступает в силу с даты его подписания.
Настоящий Договор заключен сроком на один год с даты его вступления в силу. По окончании срока его действия договор автоматически пролонгируется на следующий календарный год на тех же условиях, если не менее чем за 1 (один) календарный день до окончания срока его действия ни одна из сторон не заявит о своем отказе от пролонгации договора или необходимости пересмотра его условий.
Если какая-либо сторона в указанный в настоящем пункте срок заявила о необходимости пересмотра условий настоящего договора, стороны должны провести переговоры и согласовать новые условия до окончания срока действия договора, после чего перезаключить договор на вновь согласованных условиях. В противном случае действие договора прекращается.
В дальнейшем действует такой же порядок пролонгации договора.
Окончание срока действия договора влечет прекращение обязательств сторон по договору. Прекращение договора является основанием для закрытия счета Клиента.
5.4. Настоящий договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в любое время при условии отсутствия неурегулированных разногласий по вопросам, относящимся к сфере действия настоящего договора и исполнения всех обязательств Клиентом в рамках настоящего договора.
5.5. Стороны определили, что в случае неоплаты банковских услуг или отсутствия операций по счету в течение одного года (по счетам в иностранной валюте — в течение двух лет) настоящее условие является соглашением сторон о расторжении договора, совершенным в надлежащей форме. Настоящее соглашение вступает в силу в момент наступления одного из указанных условий (в зависимости от того, какое условие наступит первым) и является основанием для закрытия счета.
5.6. Остаток денежных средств на счете выдается Клиенту по его требованию, либо перечисляется Банком по реквизитам, указанным Клиентом в заявлении на закрытие счета.
5.7. По смыслу п. 3.2.4 настоящего договора подтверждающими документами являются договоры (соглашения, контракты), заключенные путем составления одного документа, подписанного сторонами, либо путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, а также документы, подтверждающие факт передачи товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, претензии, рекламации, акты судебных и иных уполномоченных административных органов и иные документы.
6. Юридические адреса и иные реквизиты сторон
Приложение 2
Приложение 1 к Положению Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П.
Приложение 3
* Приложение 9 к Положению Банка России от 3 октября 2002 г. № 2-П.
Приложение 4
Приложение 5
*1 Приложение 1 к Положению Банка России от 5 января 1998 г. № 14-П.
*2 В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся данные за последний месяц.
*3 Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).
*4 Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней (часов) предприятия.
Еще по теме Приложение1 Договор банковского счета:
- Правовая природа договора банковского счета и банковского вклада
- Договор банковского счета
- ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА
- ДОГОВОР ТЕКУЩЕГО БАНКОВСКОГО СЧЕТА
- Договор счета депо
- 21. Открытие банковского счета.
- Пример. Поступление наличных денег с банковского счета.
- Банковский договор: существенная часть.
- Порядок предоставления банковских кредитов. Кредитный договор и его содержание
- 9.2. Договор на оказание брокерских услуг, его характеристика. Договор поручения и договор комиссии, различия предусмотренные в них.
- Понятие банковского маркетинга. Банковские услуги и банковский рынок
- ДОГОВОР КОМПЛЕКСНОЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ЛИЦЕНЗИИ (ДОГОВОР ФРАНЧАЙЗИНГА)
- ДОГОВОР ПРОСТОГО ТОВАРИЩЕСТВА (ДОГОВОР О СОВМЕСТНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ)
- Приложение 6. ДОГОВОР О СПОНСОРСКОЙ ПОДДЕРЖКЕ (За основу взят договор о совместной деятельности)
- 28. Банковская система. Банковские операции. Структура и функции банковской системы Республики Молдова.
- Понятие банковского рынка Банковский рынок как рынок сбыта банковских услуг