Теории денег
Все теории денег условно можно разделить на два вида - рационалистические теории и эволюционные теории. Рационалистические теории денег (Аристотель, П. Самуэльсон, Дж. К. Гэлбрейт) основаны на представлении о том, что деньги являются продуктом соглашения между людьми, техническим средством обмена.
Эволюционная теория денег, автором которой является Карл Маркс, основывается на том, что деньги появились помимо сознательной воли людей в результате длительного развития обмена, когда из товарного мира выделился особый товар - всеобщий эквивалент.Основателем металлической (металлистической) теории денег предположительно является французский ученый 14 века Н. Орем, оставивший свой след в философии, математике, механике, астрономии. Металлическая теория денег стала интенсивно развиваться в период первоначального накопления капитала - в 16-17 в. в Англии.
Сущность металлистической теории денег проявляется в двух основных ее постулатах. Богатством общества являются драгоценные металлы, которые выполняют все функции денег (таким образом, в рамках данной теории инвестиционные товары богатством не считались). Драгоценные металлы являются деньгами по своей природе (а не потому, что таковыми их сделало общество или потому, что в них заключена большая стоимость) и являются просто техническим средством обмена.
В 18 веке и первой половине 19 века металлическая теория денег стала утрачивать свои позиции, но во второй половине 19 века немецкий экономист Карл Книс модернизировал ее применительно к современным ему условиям. Деньгами он считал не только золото и серебро, но и банкноты, однако он выступал против бумажных денег, не разменных на драгоценные металлы. Сейчас эта теория не пользуется популярностью.
Основателями номиналистической теории денег являются ирландский философ Джордж Беркли и британский экономист Джеймс Стюарт (18 век).
Номиналистическая теория денег основана на двух положениях: деньги создаются государством (таким образом, авторами отрицалась товарная природа денег), стоимостьденег определяется их номиналом.
Немецкий политэконом Георг Кнапп (19-20 веков) тоже считал, что стоимость денег, в качестве которых он рассматривал только бумажные деньги (казначейские обязательства и разменные монеты) и полагал, что их стоимость определяется государством и равна номиналу. Таким образом, деньги стали оторваны не только от масштаба цен, но и от товарной массы.
Количественная теория денег возникла в 16 веке. Ее родоначальником является французский экономист Жан Боден. Развили количественную теорию денег шотландский философ Дэвид Юм, английский экономист Джон Стюарт Милль, а также французский философ Шарль Монтескье. Сущность количественной теории денег выражается в трех постулатах: стоимость денег определяется их количеством; установление цен и определение стоимости денег происходит путем сопоставления денежной и товарной массы; вся денежная масса находится в обращении. Последнее утверждение является ошибочным, так как часть денег может накапливаться.
Сторонником количественной теории денег был американский экономист Ирвинг Фишер (1867 - 1977) - автор уравнения обмена, приведенного ниже.
MV = PQ,
где: М - количество денег в обращении; V - скорость обращения денег (принята за константу); Р - средневзвешенный уровень цен; Q - количество товаров.
Таким образом, И. Фишер считал, что цены товаров прямо пропорциональны количеству денег в обращении и обратно пропорциональны количеству товаров.
Теория И. Фишера имеет серьезные недостатки, которые заключаются в следующем. Уравнение И. Фишера не является оригинальным, так как он лишь привел в другой вид формулу количества денег в обращении К. Маркса. Количество товаров и скорость обращения денег он считал почти неизменными, а это неверно. На уровень цен влияют и другие факторы (рыночная структура, например). По мнению И.
Фишера, деньги выполняют только две функции - средства обращения и платежа, - тогда как на самом деле их больше.Карл Маркс - немецкий экономист девятнадцатого века, создавший новую - марксистскую, - школу теоретической экономики. Теория денег Карла Маркса неразрывно связана с его трудовой теорией стоимости, поэтому, чтобы ее понять, сначала нужно кратко рассмотреть основные положения теории стоимости Маркса.
Стоимость товара - общественный труд, воплощенный в товаре, то есть количество труда, общественно необходимого для его производства, измеряемое рабочим временем, затраченным на его производство. Здесь К. Маркс не игнорирует наличие других факторов производства (земли, техники и технологии производства и т.д.), поскольку если разложить любой товар на составляющие его компоненты, то и товар, и средства производства (здания, сооружения, машины, оборудование, инструменты, сырье, материалы, электроэнергия...) будут состоять из природных материалов и труда человека. Природные материалы сами по себе не имеют никакой стоимости, пока к ним не приложен труд человека.
На производство одного и того же товара разные производители затрачивают разное количество времени, поэтому товары имеют разную индивидуальную стоимость. Однако К. Маркс говорит не об индивидуальной стоимости товаров, а об общественной, которая определяется общественно - необходимым временем для производства товара. Общественно - необходимое время - это время, затраченное на производство товаров одного вида при данных общественно нормальных условиях производства и среднем
уровне умелости и интенсивности труда, уровне развития техники и технологии производства.
Наиболее общее определение денег по Карлу Марксу звучит так: «деньги - это форма (т. е. выражение) стоимости». Т. е. К. Маркс обоснованно считал главной функцией денег функцию меры стоимости.
К. Маркс выделял 2 вида формы стоимости: относительную и эквивалентную. Относительная форма стоимости - форма стоимости, в которой находится товар, выражающий свою стоимость в другом товаре. Эквивалентная форма стоимости - форма стоимости, в которой находится товар, выражающий стоимость других товаров (т.
е. в котором другие товары выражают свою стоимость).Развитие формы стоимости, с точки зрения К. Маркса, происходило от простой к полной и от полной к всеобщей форме стоимости.
Простая (единичная, случайная) форма стоимости - это форма, которая имела место при зарождении обмена и заключалась в том, что товары обменивались друг на друга без посредничества денег как таковых. Выражением стоимости товара был другой товар: 1 топор - 1 овца.
В условиях простой формы стоимости один товар может поочередно принимать то относительную, то эквивалентную формы, но одновременно находиться в обеих формах не может. Пример: гиря на механических весах является мерой сахара, но измеренное количество сахара с таким же успехом может заменить гирю при взвешивании, например, крупы.
Полная (развернутая) форма стоимости - это форма стоимости, при которой возникает регулярный обмен, при котором появляются товары, которые систематически обмениваются друг на друга, то есть существует несколько товаров, которые выступают в роли эквивалентной формы стоимости (чаще всего скот).
При всеобщей форме стоимости из товарного мира выделяется один товар, который становится всеобщим эквивалентом (т. е. выражает стоимость всех товаров, т.е. существует лишь один товар, имеющий эквивалентную форму стоимости):
4 мешка зерна
1 топор = 1 овца
2 молотка
и т. д .
В условиях всеобщей формы стоимости обмен очень развит, а дальнейшее развитие обмена на этой стадии приводит к возникновению денег. Деньги - законченная форма всеобщего эквивалента, особый товар, основной функцией которого является мера стоимости.
Роль денег закрепилась сначала за золотом и серебром. Деньгами эти металлы сделали такие их свойства, как однородность, делимость, сохраняемость, а также то, что в небольшой весовой единице заключено большое количество общественного труда. Товары и деньги являются продуктами общественного труда, именно поэтому они соизмеримы.
Цена товара - общественная стоимость товара, выраженная в деньгах.
При жизни К. Маркса уже появились первые банкноты и казначейские билеты. Этот факт он не оставил без внимания. Золотые и серебряные деньги он считал настоящими деньгами, а бумажные и кредитные деньги - их представителями (этим К. Маркс совершил прорыв в теории денег). К. Маркс блестяще описал денежную систему своего времени и более ранние денежные системы. Однако во второй половине ХХ века его теория становилась все менее актуальной, поскольку золото перестало выполнять все функции, которые делали его деньгами, и стало просто одним из высоколиквидных активов, использующихся для накопления.
Монетаризм является разновидностью количественной теории денег, ее транзакционным вариантом. Основателем монетаризма является американский экономист двадцатого века Милтон Фридман. Монетаризм не является монолитной теорией, его сторонники имеют разные взгляды и объединяет их, главным образом, одно положение - о том, что денежная масса является главным фактором, влияющим на конъюнктуру и валовый национальный продукт.
Основные положения монетаризма (в трактовке М. Фридмена):
• Монетаризм включает в себя все положения количественной теории денег.
• Все крупные циклические колебания конъюнктуры, отражающиеся в увеличении или снижении номинального валового национального продукта происходят вследствие изменения денежной массы. Это положение не совсем верно, есть структурные циклы, которые вызываются другими причинами.
• Деньги воздействуют на реальный сектор не через ставку процента (как полагали кейнсианцы), а через уровень цен. Однако и это положение не совсем корректно, так как воздействие идет обоими способами.
• Государственное регулирование экономики является неэффективным из-за наличия временных лагов между изменениями монетарных и реальных показателей. Это положение также не вполне верно: наличие лагов доказывает, что для воздействия нужно время, а не неэффективность воздействия государства.
• Денежное правило: необходимо заменить государственное регулирование экономики (особенно воздействие государства на конъюнктуру) автоматическим увеличением денежной массы на определенный процент в год независимо от фазы цикла и состояния экономики.
Однако и это положение вызывает серьезное возражение - если спрос на деньги упадет, то это вызовет инфляцию.• Спрос на деньги практически всегда одинаков. Это положение совсем далеко от реальности: спрос на деньги постоянно изменяется и зависит, в том числе, от фазы среднесрочного экономического цикла.
• Монетаристы настаивают на необходимости снижать расходы госбюджета, прежде всего, всего в части социальных программ. Но имеет смысл и, следовательно, положительный эффект только в условиях больших темпов инфляции спроса (но не инфляции затрат!!!) и на фазе подъема.
В целом, об «эффективности» монетаристских мер можно судить по состоянию нашей страны в 1990-е годы, когда власти пользовались только монетаристскими рецептами и советами.
Основателем кембриджского варианта количественной теории денег считается основоположник неоклассической политической экономии английский экономист Альфред Маршалл. Основными положениями Кембриджского варианта количественной
теории денег являются: деньги выполняют также функцию средства накопления, но функция меры стоимости игнорировалась; существует пропорциональная зависимость между денежной массой и ценами.
Кембриджский вариант существенно смягчает критику количественной и монетаристской теорий денег за счет удаления наиболее одиозных утверждений. Ничего нового, по большому счету, в теорию не внес.
Еще по теме Теории денег:
- 3.1. Теории денег, цен и денежного оборота. Современные проблемы денежной теории
- 3. ТЕОРИИ ДЕНЕГ
- 1.2.2. Теории денег
- 1.2.2. Теории денег
- ОСНОВНЫЕ ТЕОРИИ ДЕНЕГ
- 3. Развитие обмена и возникновение денег. Сущность и функции денег. Эволюция денег и природа современных денег. Законы денежного обращения
- Теории денег и денежного обращения
- Деньги и их функции. Теории денег.
- 5. Эволюция количественной теории денег. Монетаризм.
- Буржуазные теории денег
- § 7. Теории денег и цен: проблемы взаимосвязи
- Современные варианты количественной теории денег
- 11. Альтернативные теории денег. Кредитные и электронные деньги.
- ВАРИАНТ КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ, ТРАНСАКЦИОННЫЙ
- Основные теории, характеризующие роль денег в экономике
- Два допущения количественной теории денег
- 2. Теории спроса и предложения денег
- ОТРАЖЕНИЕ ХАРТАЛИЗМА В ТЕОРИИ ДЕНЕГ ГИЛЬФЕРДИНГА.
- Логическая характеристика государственной теории денег