<<
>>

Приложение № 1 ПРОЕКТ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА «Об ответственности должностных лиц кредитных организации за нарушение законодательства в сфере банковской деятельности».

Принят Государственной Думой Одобрен Советом Федерации

Глава I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Сфера действия настоящего Федерального закона.

Настоящий Федеральный закон определяет общие принципы, условия и порядок привлечения к ответственности должностных лиц кредитных организаций, а также виды правонарушений должностных лиц кредитных организаций в сфере банковской деятельности.

Статья 2. Понятие должностного лица кредитной организации.

Должностное лицо кредитной организации - физическое лицо, обладающее хотя бы одним из нижеперечисленных признаков:

1) в силу трудовых обязанностей как работник или по специальному полномочию осуществляющее от имени кредитной организации юридически значимые действия;

2) обладающее правом подписи кредитно-финансовых документов;

3) выполняющее распорядительные или контрольные функции согласно внутреннему распорядку кредитной организации.

К должностным лицам кредитной организации относятся вне зависимости от оснований, приведенных в части первой настоящей статьи, руководитель кредитной организации и его заместители, руководители филиалов кредитной организации, главный бухгалтер кредитной организации.

Должностное лицо кредитной организации подлежит ответственности в соответствии с настоящим Федеральным законом с момента назначения на должность и согласования кандидатуры с Банком России в установленном порядке, либо получения соответствующей доверенности на осуществление действий от имени кредитной организации и до момента увольнения либо отзыва соответствующей доверенности.

Для целей настоящего закона факт наличия или отсутствия лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации не влияет на статус должностного лица кредитной организации.

Статья 3. Ответственность должностных лиц кредитных организаций.

Должностные лица кредипшх организаций несут ответственность за противоправные деяния (действие или бездействие), нарушающие установленный федеральными законами, законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России порядок осуществления банковской деятельности, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Должностные лица кредитных организаций за противоправные деяния, совершенные от имени кредитной организации, вне зависимости от применения ответственности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, могут быть привлечены к дисциплинарной, а пр. наличии состава преступления. - уголовной

ответственности в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Целями применения ответственности (взыскания) в соответствии с настоящим Федеральным законом является предупреждение и искоренение правонарушений в области баноквской деятельности, а также защита прав и законных интересов владчиков и клиентов кредитных организаций.

Статья 4. Основные принципы ответственности должностных лиц кредитной организации.

Должностные лица кредитных организаций несут ответственность при наличии вины.

Ответственность должна применяться с учетом принципа справедливости и сооветствовать целям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.

На должностное лицо кредитной организации не может быть возложена ответственность за деяния, не предусмотренные настоящим Федеральным законом, либо применена мера или вид ответственности не предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Правонарушение должно иметь юридическое основание и носить существенный характер.

При применении ответственности надзорный орган должен принимать во внимание характер совершенного правонарушения, последствия его совершения, личность виновного, наличие ранее совершенных правонарушений в сфере банковской деятельности, а также наличие иных обстоятельств, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Наличие правонарушения в действиях должностного лица кредитной организации подлежит доказыванию надзорным органом, применяющим взыскание.

Должностным лицам кредитных организаций гарантируется судебная защита их прав.

Статья 5. Обязанности и права должностных лиц кредитных организаций.

Должностное лицо кредитной организации обязано:

а) соблюдать законодательство Российской Федерации в сфере банковской деятельности, нормативные акты Банка России;

б) ставить в известность орган банковского надзора и службу внутреннего контроля кредитной организации о допущенных нарушениях законодательства при осуществлении деятельности в качестве должностного лица кредитной организации, а также принимать все меры к их устранению;

в) предоставить в срок не позднее трех дней письменные разъяснения органу банковского надзора и (или) службе внутреннего контроля кредитной организации по их запросам относительно любого действия, совершенного им в качестве должностного лица кредитной организации;

г) являться в установленный срок по вызову органа банковского надзора для дачи разъяснений.

Должностное лицо кредитной организации вправе:

а) давать пояснения относительно совершенных действий, которые должны приниматься во внимание органом, применяющим взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом;

б) получить мотивированное Предписание о наложении взыскания, а также получать дополнительные разъяснения;

б) обжаловать незаконные действия органа, наложившего взыскание, в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Статья 6. Участники правоотношений, регулируемых настоящим законом.

Участниками отношений, регулируемых настоящим Федеральным законом являются: орган банковского надзора (Банк России и его территориальные учреждения), должностное лицо кредитной организации, кредитная организация, должностное лицо которой подлежит ответственности в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Применять взыскание к должностному лицу кредитной организации в сооветствии с настоящим Федеральным законом вправе органы Банка России и иные органы, осуществляющие банковский надзор за кредитной организацией.

Статья 7. Сроки наложения взысканий.

Взыскания, применяемые в соответствии с настоящим Федеральным законом, могут быть наложены на должностное лицо кредитной организации в срок не позднее шести месяцев с момента совершения правонарушения, а при длящемся правонарушения не позднее шести месяцев с момента когда надзорный орган узнал или должен был узнать о наличии правонарушения.

Статья 8. Основания для применения взысканий.

Основаниями для применения взысканий могут являться данные, полученные в ходе инспекционных проверок, данные предоставляемых кредитной организацией в рамках обязательной отчетности, материалов, предоставленных налоговыми и иными государственными органами, а также данных, полученных в ходе проверок по заявлениям граждан и клиентов кредитной орагнизации.

Статья 9. Виды взысканий, накладываемых на должностных лиц кредитных организаций.

1) Предупреждение;

2) Штраф;

3) Отстранение должностного лица от занимаемой должности на основании предписания надзорного органа;

4) Запрещение занимать руководящие должности в кредитных организациях на срок до 5 лет.

Перечисленные в настоящей статье взыскания накладываются на виновное должностное лицо кредитной организации надзорным органом вне зависимости от применения мер воздействия к кредитной организации, допустившей данное нарушение.

Статья 10. Обязанности кредитных организаций по исполнению взысканий в отношении должностных лиц кредитной организации.

Кредитная организация обязана надлежащим образом в срок не позднее трех дней исполнять предписания надзорного органа, вынесенные в отношении должностных лиц кредитной организации в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Взыскание штрафа с должностного лица кредитной организации осуществляется кредитной организацией по правилам, установленным Федеральным законом «Об исполнительном производстве». При этом взыскание обращается на все виды доходов, получаемых должностным лицом от кредитной организации и иных лиц, включая доходы по вкладам, ценным бумагам и дивидентам.

Кредитная организация не вправе уплачивать штрафы, наложенные на должностных лнн кредитной организации, а также иным образом компенснроазть

должностному лицу выплаченные им в порядке, установленным настоящим Федеральным законом, штрафы.

За нарушение настоящего Федерального закона кредитные организации несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Статья 11. Документы, оформляющие наложение взыскания.

Наложение взыскания оформляется официальным документом органа банковского надзора, в котором должны содержаться фактические обстоятельства, послужившие основанием для наложения взыскания, ссылка на статью настоящего Федерального закона и решение органа банковского надзора о наложении взыскания.

Взыскание в виде предупреждения, штрафа, отстранения от занимаемой дожности в соответствии с настоящим Федеральным законом оформляется предписанием надзорного органа.

Аннулирование согласования руководителя или главного бухгалтера кредитной организации оформляется информационным письмом Банка России.

Запрещение занимать руководящие должности в кредитных организациях оформляется приказом Банка России, публикуемым в Вестнике Банка России.

Вышеуказанный документ должен быть в трехдневный срок доведен до сведения кредитной организации, которая, в свою очередь, должна незамедлительно под роспиь ознакомить с ним должностное лицо, на которое которого наложено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Статья 12. Правовые последствия вынесения некоторых видов взыскании в отношении должностного лица кредитной организации.

Применение взыскания за нарушение банковского законодательства в виде предупреждения учитывается Банком России при согласовании кандидатуры на руководящую должность кредитной организации.

Три и более предупреждения, в отношении должностного лица кредитной организации, вынесенных в течение 1 года является основанием для аннулирования Банком России согласования о назначении данного должностного лица на руководящую должность в кредитной организации. Аннулирование согласования оформляется информационным письмом и обязывает кредитную организацию отстранить должностное лицо кредитной организации от руководящей должности не позднее трех дней со дня получения информационного письма.

В случае отстранения от должности руководителя кредитной организации временно исполняющим обязанности руководителя кредитной организации до согласования новой кандидатуры назначается один из его заместителей решением Совета директоров (Совета банка) по согласованию с Банком России.

Взыскание в виде предписания кредитной организации об отстранении должностного лица кредитной организации от занимаемой должности означает аннулирование согласования кандидатуры данного должностного лица, занимающего руководящую должность, с Банком России и обязывает соответствующий орган кредитной организации (учредителей) в течение трех дней освободить указанное в предписании должностное лицо от занимаемой должности.

Статья 13. Порядок обжалования применения взысканий к должностным лицам кредитной организаций.

Применение взыскания к должностному лицу кредитной организации в соответствии с настоящим разделом может быть обжаловано в вышестоящий орган банковского надзора или в суд в течение 10 дней с момента получения кредитной

организацией соответствующего документа о применении взыскания к должностному лицу кредитной организации.

В случае отказа вышестоящего органа банковского надзора в удовлетворении жалобы должностное лицо кредитной организации тем не менее может обратиться с жалобой в суд.

Обжалование наложения взыскания в виде штрафа в суд приостанавливает исполнение взыскания до вынесения решения судом.

Обжалование наложенного взыскания других видов не приостанавливает исполнения взыскания за исключением случаев, когда оно приостановлено решением вышестоящего надзорного органа или определением суда.

Глава П Банковские правонарушения и ответственность за их совершение

Статья 14. Нарушение законодательства РФ, нормативных актов Банка России, регулирующих банковскую деятельность.

Нарушение должностным лицом кредитной организации требований федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также неисполнение вынесенных в отношении кредитной организации индивидуальных предписаний влечет наложение штрафа в размере минимальных размеров оплаты труда.

Совершение деяний, определенных в части первой настоящей статьи повторно в течение года, либо причинившее значительный ущерб клиентам (вкладчикам) кредитной организации, третьим лицам влечет наложение штрафа в размере от до минимальных размеров оплаты труда, а также вынесение в отношении кредитной организации предписания об отстранении от занимаемой должности виновного должностного лица.

Статья 15. Предоставление недостоверной информации.

Предоставление должностным лицом кредитной организации заведомо недостоверной информации о деятельности кредитной организации, а также непредоставление информации, которую кредитная организация обязана предоставить в соответствии с законодательством, органам банковского надзора и регулирования, лицам осуществляющим аудиторскую проверку кредитной организации, иным надзорным органам, а также предоставление такой информации для публичного опубликования или распространения, в том числе и подлежащей обязательному раскрытию в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, влечет наложение штрафа в размере от_______ до минимальных размеров

оплаты труда.

Действия, указанные в части первой настоящей статьи, причинившие значительный ущерб третьим лицам, либо совершенные повторно в течение года влекут за собой наложение штрафа в размере от до

минимальных размеров оплаты труда, а также вынесение в отношении кредитной организации предписания об отстранении от занимаемой должности виновного должностного лица кредитной организации, либо лишение виновного должностного лица права занимать руководящие должности в кредитных организациях на срок до ____ лет.

Статья 16. Непринятие мер по предотвращению банкротства кредитной организации.

Непринятие должностным лицом кредитной организации на которое возложены соответствующие обязанности в соответствии с внутренним распорядком кредитной организации мер по предотвращению банкротства кредитных организации в соответствии с законодательством Российской Федерации влечет наложение штрафа в размере до минимальных размеров опаты труда и лишение права

занимать руководящие должности в кредитных организациях на срок до____ лет.

Статья 17. Совершение действий, заведомо ставящих кредитную организацию в тяжелое финансовое состояние.

Совершение дожностным лицом кредитной организации сделок и иных действий в результате которых кредитная организация заведомо не сможет выполнять обязательные экономические нормативы, обязательства перед третьими лицами, при отсутствии признаков умышленного или фиктивного банкротства влечет наложение штрафа в размере до_________ минимальных размеров оплаты труда и отстранение

должностного лица кредитной организации от занимаемой должности.

Статья 18. Неисполнение решений налоговых и иных органов о взыскании с налогоплательщика сумм налогов, иных обязательных платежей, решений об обеспечении исполнения налоговых обязательств.

Неисполнение или ненадлежащее исполнение должностным лицом кредитной организации решений (инкассовых поручений) налоговых органов о взыскании со счетов налогоплательщиков денежных средств, взыскиваемых в бесспорном порядке в сооветствии с законодательством РФ, решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщиков, а также непредоставление или несвоевременное предоставление информации, запрашиваемой налоговыми органами о наличии и движении денежных средств на счетах налогоплательщика - клиента кредитной организации влечет предупреждение или наложение штрафа размере от _______________________________________________________ до __________

минимальных размеров оплаты труда, а также вынесение в отношении кредитной Оорганизации предписания об отстранении от занимаемой должности виновного должностного лица.

Те же действия совершенные повторно в течение года, либо связанные с уклонением налогоплательщика от уплаты налогов и иных обязательных платежей в крупном размере влечет наложение штрафа в размере от_______________________________________________________ до__________ и

лишение права виновного должностного лица занимать руководящие должности в кредитной организации на срок до______________________________ лет.

Статья 19. Предоставление заведомо недостоверной информации о финансовом состоянии клиента, причинившее вред третьим лицам.

Предоставление заведомо недостоверной информации о финансовом положении клиента, длительности и характера фактических отношений, складывающихся между клиентом и банком, кредитной истории клиента, в результате чего был причинен вред третьим лицам, влечет наложение штрафа в размере до

минимальных размеров оплаты труда.

Те же действия, совершенные повторно, влекут наложение штрафа в размере до минимальных размеров оплаты труда и отстранение виновного

должностного лица от занимаемой должности.

Статья 20. Нарушение порядка использования сведений, составляющих

банковскую тайну.

использования и тайну, влечет

Нарушение законодательства регулирующего порядок предоставления информации, составляющей банковскую

предупреждение или наложение штрафа в размере до____ минимальных размеров

оплаты труда.

Те же действия, совершенные повторно, либо причинившие значительный ущерб третьим лицам влекут наложение штрафа в размере ________________________________ и запрещение

занимать руководящие должности в кредитных организациях на срок до лет.

Статья 21. Превышение служебных полномочий.

Превышение служебных полномочий, по сравнению с тем, как они определены в учредительных документах кредитной организации, либо в доверенности, причинившее вред третьим лицам, влечет наложение штрафа в размере до минимальных размеров оплаты труда.

Те же действия, совершенные повторно, влекут наложение штрафа в размере и запрещение занимать руководящие должности в кредитных организациях на срок до лет.

Глава Ш Заключительные и переходные положения

Статья 22. Вступление в силу настоящего Федерального закона.

Настоящий Федеральный закон вступает в силу через три месяца со дня его официального опубликования.

Статья 23. Действие настоящего Федерального закона во времени.

Настоящий Федеральный закон применяется к правонарушениям, возникшим после вступления его в силу.

Статья 24.

!.Предложить Президенту Российской Федерации, поручить Правительству Российской Федерации, иным органам государственной власти, Банку России привести свои нормативные акты в соответствии с настоящим Федеральным законом в течение двух месяцев со дня его опубликования.

2. Поручить Правительству Российской Федерации и Центральному Банку Российской Федерации:

в течение трех месяцев со дня официального опубликования настоящего Федерального закона подготовить и внести в установленном порядке предложения о внесении изменений и дополнений в законодательство Российской Федерации в связи с принятием настоящего Федерального закона;

принять нормативно правовые акты, обеспечивающие реализацию положений настоящего Федерального закона.

Президент Российской Федерации

Москва, Кремль.

<< | >>
Источник: ПОПОВ ИЛЬЯ СЕРГЕЕВИЧ. Правовой механизм государственного регулирования банковской деятельности. ДИССЕРТАЦИЯ на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Москва - 2000. 2000

Еще по теме Приложение № 1 ПРОЕКТ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА «Об ответственности должностных лиц кредитных организации за нарушение законодательства в сфере банковской деятельности».:

  1. Приложение № 2 ПРОЕКТ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
  2. Приложение № З ПРОЕКТ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О внесении дополнений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
  3. § 3. Специфика ответственности за нарушение установленного по­рядка осуществления банковской деятельности.
  4. Приложение № 4 Проект федерального закона "О внесении дополнений в Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации"
  5. Проблемы ответственности за нарушение обязательств по до­говору банковского счета
  6. Приложение 2 Анкета для исследования виртуальных организаций Южного федерального округа, функционирующих в социальной сети «Вконтакте»
  7. § 5. Страхование как способ защиты интересов клиента кредитной организации по договору сейфового депозита
  8. 1. Возникновение и развитие банковской деятельности и государственного регулирования банковской деятельности
  9. § 1. Понятие сохранных операций кредитных организаций
  10. Глава 1. Договорные конструкции, оформляющие сохранные операции кредитных организаций
  11. Специфические характеристики виртуальных организаций в сфере социальных коммуникаций
  12. Основные функции управления виртуальными организациями в сфере социальных коммуникаций
  13. Специальные компетенции, на которые опираются основные функции управления виртуальными организациями в сфере социаль­ных коммуникаций
  14. Глава 3. Инструментарий модернизации управления виртуальны­ми организациями в сфере социальных коммуникаций
  15. Факторы управления виртуальными организациями в сфере социальных коммуникаций
  16. Ключевые задачи управления виртуальными организациями в сфере социальных коммуникаций
  17. § 3. Виды сохранных операций банков по действующему законодательству
  18. § 1. Понятие и роль банковского надзора в правовом механизме государст­венного регулирования банковской деятельности.
  19. Приложение 1. Структурные сдвиги в городах (городских округах) по всем видам деятельности, видам деятельности «обрабатывающие производства» и «добыча полезных ископаемых»