приложения
РАСЧЕТНЫЙ КОНСОЛИДИРОВАННЫЙ БАЛАНС ЗА 4 КВ 2003 Г (УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ ФОРМАТ)
Итого банк | ГоманоП офис | Фил над иод сети | |||||
план | 1 факт | О7КЛ | план | 1 факт | | енкл | план І факт 1 опел | |
Денежные средства и средств в ЦБ | 5,398 | 831 | 2,897 | ||||
Касса и кор счет а ЦБ | 6Д16 | 3.520 | 2 652 | ||||
ФОР | (817) | (2.689) | 245 | ||||
Средства в кредитных учреждении! | 50,793 | 50,664 | 129 | ||||
МБК вддашшс | 24.780 | 24.780 | |||||
Средства на кор счетах НОСТРО | 5.756 | 5.627 | 129 | ||||
Вложение в це ни ue бу капе no операциям РЕПО | 20 257 | 20,257 | |||||
Влижсния в цепные бумаги (торг.) | (4,383) | (4.384) | (5) | ||||
Кредиты юридическим лниам | (6,660) | (6,459) | (201) | ||||
Кредиты комиерчесже | (2.298) | (2.007) | (291) | ||||
Кредити нкасеттицюіаиіе | (2.553) | (2.553) | |||||
Крсдиіи просроченные и проблем кие | (1Л09) | (1.899) | 90 | ||||
Кредиты физическим лицам | 1,093 | 31 | 1,125 | ||||
1,091 | |||||||
Кредиты ІК>ірс6иіС.'и.СХМЄ | 921 | ОН) | 31. | ||||
Кредиты ипотечные | 175 | 149 | 3 | ||||
Кредиты просроченные и проблемные | (3) | (6) | |||||
Инвестиционный портфель ценных бумаг | 17,270 | 17,270 | 1 | ||||
Участие в квинтале | (19,760) | (19,761) | 1,301 | ||||
Прочие активы | (897) | (2,166) | - | ||||
Мсжфилиальные операции, нетто | 1,516 | ||||||
Свяинные сделки (сальдо) | (2.238) | (2,238) | 5,246 | ||||
АКТИВЫ ВСЕГО (вкл. МФО): | 42,132 | 33,788 | 9 | ||||
Средства кредитных учреждений | 8,073 | 8,064 | 9 | ||||
МБК полученные | 6.884 | 6.875 | |||||
Синдицнраххииие МБК полученные | 1,189 | 1,189 | 9605 | ||||
Средства юридических лиц | 39,096 | 28,482 | |||||
Средства на расчетных счетах ОАО компании 1 | (9Д14) | (9.214) | |||||
Несиижаемие остатки на расч счетах ОАО компании 1 | 12,716 | 12,716 | 3.882 | ||||
Средства на расчетных счетах 19 юрпднч лиц | 13,602 | 8.673 | (139) | ||||
Нссиижаемыс остатки на расч счетах пр юрпдлч лиц | 4.206 | 4.34S | 5.850 | ||||
Депотип, клкето» | 17,794 | 11.944 | 13 | ||||
Прочие сред ст» а | (8) | 17 | (942) | ||||
Средства фиаическнх лиц | 083) | 419 | |||||
Остатки на счетах аист карт | 155 | 34 | 120 | ||||
Вклады до вое требо мной) | 901 | 437 | 386 | ||||
Срочные ахлады | (1.235) | (52) | (1,448) | ||||
Выпушенные долговые обязательства | 12,567 | 12,209 | 358 | ||||
Векселе и сертификаты | 886 | 52S | 358 | ||||
Еерооб.тнгаиііі | 16.681 | 16,681 | |||||
Прочие долговые обязательства | (5.0W) | (5.000) | - | ||||
Прочие пассивы | (1,015) | (3,637) | 91$ | ||||
Межфюиал ыьые операции, нетто | 1,516 | 5,983 | (4,467) | ||||
Собственные средства | (17^23) | (17,731) | (236) | ||||
ПАССИВЫ ВСЕГО (вам. МФО): | 42,131 | 33,788 | 5,246 |
Claim доходарэсхида | 2004 факт | % от ПОрм дохода* | 1 кв 2005 - факт | 2 кв 2005 - факт | 3 кв 2OD5 - факт | 4 кв 200а - факт | Итого 2005 факт | % от корм доходов | 2005 план | Отклонение ОТ пина 2005 | Оіклоїтеївіс от факта 2004 |
Процентные доходы, нетто Нроцеипше доходи Процентне раеходи | 55 4 | 51 4 | (955 270) | 1 602 719 7 244 995 (5 64Ї 277) | |||||||
Комиссионные доходы, нетто Коииссіюївшс доходи Комнссно»в1ыс расходы | 24 4 30 5 Ь 1 | 219 27 1 -5 1 | 1 519 031 1 246 677 272 354 | 602 216 700066 (97 850) | |||||||
Лнвнденды н прочие доходы, нетто | 1.1 | 0S | (70 323) | (42 266) | |||||||
Операционные доходы до торговых и mincer. пошипи | 80 9 | 73 8 | 493 438 | 2 162 669 | |||||||
Торговые доходы Доходи or ннастрмноЛ валюты. цепи Доходи ог ценных бумаг. непо | 19.1 10 1 90 | 26 2 65 197 | 2 S34 639 314815 2 219824 | 1 826 691 (137 435) 1 964 125 | |||||||
Операционные доходы до ннвсст.поіниііГі (нормализованные доходы) | 1000 | 100 0 | 3 028 077 | 3 989 359 | |||||||
Нсолердшюніше расходы | -56 8 | -55 3 | (2 472 306) | (2 035 586) | |||||||
НОРМАЛИЗОВАННАЯ ПРНЕЫЛЬ | 43 2 | 44 7 | 555 771 | 1 953 773 | |||||||
Инвестиционные доходы Доходи or ценных бумаг, нетто Дивиденды по «пням Доходы or іиіострніноЛ валюти, нетто | 12 797 741 12 445 574 427 611 (75 443) | (2 161 499) (1 891 137) 603 755 (874 116) | |||||||||
Реіерви на возможные потерн | 407 350 | 392 063 | |||||||||
Экстраординарные доходы/расходы Доход or peumaiwu А ЕЙ и пр доходи Восходи в интересах компании 1 Нетервы по прочий активам н рискам Нестандартные неоперацнопше расходы (в тч премии Совету д етекторов н Членам Правления) Корректировка процентных доходов по упркрсдігту по проекту с акциями коипашаї 2 | (3 043 293) 193987 (739 853) (489 303) (1 385 386) (622 73S) | (949 580) 1 931 100 (221 528) (489 303) (924 374) (1 24S476) | |||||||||
ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ | 10 717 570 | -76S 243 |
РАЗМЕЩЕНИЕ
рубли
Стандартные инструменты | 1 к* 2005 | 2 кв 2005 | 3 кв 2005 | 4 кв 2005 | План | Отклонение or требуе» МОП марімі (4 кв 2005) | Средняя мзржзээ год | Илам на 2006 год | ||||||||||||||
Сриини объем | Мфа» *• | с;«а*«м объем | мера» *• | объем | моржкТ* | срсютй объем | мерах.** | по мое мм састкм 4 м ?:os | >№«атив^* РЫ1О) до 30 ддеА | 03 | 06 | 05 | 07 | 00 | 07 | 00 | 0 5 | 0 0 | ||||
коммерческие цедити жа'л (ЦП киВФ и ЦП ОТР) | 3 S | 36 | 37 | 29 | 20 | 20 | 09 | ээ | 2 1 | |||||||||||||
ІІІІЬеСТАШіОммие кредиты ю/а (ЦП ПФ) | 1 7 | I 3 | 24 | 33 | 20 | 1 9 | 14 | 24 | 3 23 | |||||||||||||
кредиты Ф в | I 6 | 2 1 | Э 3 | 48 | 30 | 34 | 1 4 | 3 3 | 3 5 |
валюта
Стандартные инструменты | 1 кв 2005 | 2 кв 2005 | 3 кв 2005 | 4 кв 2005 | План | Отклонение от требуе моП маржи (4 ка 2005) | Средняя Марата за год | Илам на 2006 гол | |||||
срканма объем | маркк. ‘в | срехиА ООМм | срекмме ооъем | М«р«Х*9 | «теаами о6ъ44«*иаим 1рФ9«*Тр*«аа Требуемая марке »4 а* 2055 | ||||||||
МБК (калюяи иеемижкемые осттн ив счггвъ ЛОРО) | 0 1 | 09 | 1 0 | -61 | 1 0 | I О | 0 2 | 02 | 00 | ||||
Средства во востребомнкд нестзбмлыше (ем ЛОЮ остат | 1 7 | 2 3 | 2 3 | 2 7 | 1 5 | 1 5 | 23 | 23 | 4 6 | ||||
кмиасч юЛтифгд) Средства оо мстре&маимл стабидкные (сч ЛОЮ оетаткм | as | so | 46 | 4 9 | 40 | 40 | 47 | 47 | 56 | ||||
ма ся кУа к ф'л) Срочное привлечет* (НСО жа ся ю/л хеломти кУя) | 06 | 04 | Об | 07 | 05 | 06 | 06 | 06 | 05 | ||||
СрОмиие тфиалгчемаве (оежседк и деишміїше сертификаты) | 23 | 2 3 | 2 2 | 2 0 | 1 0 | 1 0 | 2 2 | 22 | 05 | ||||
Дел ОТИТЫ ({/* | 01 | 03 | 03 | 03 | 02 | 02 | 63 | 63 | 003 | ||||
Вымувкеимыс обймгшхмм | 08 | 03 | 10 | 1S | 0» | 10 | J1 | 11 | 1 и | ||||
СіШХсиирОКЯММКХ кредити | 33 | 3 6 | 34 | 2 8 | 3 1 | 3 1 | 33 | 3 3 | 1 4 |
Сравнение финансового результата но филиальной сети но российскому учету- и по управленческому учет)'
1 кв | 2 кв | 3 кв | 4 кв | Итого | |
Финансовый результат ио российскому учету | |||||
Собственные операционные доходы филиалов | |||||
Собственные операционные расходы филиалов | |||||
Резервы | |||||
Зар.плата и связанные выплаты | |||||
Собств. прочие неон, расходы | |||||
1. Отражение п финансовом результате межфилнальиых расчетов | |||||
Доходы но МСФО, включая расчетные операции, кассовый метод (РСБУ), нетто | |||||
Доходы по МСФО, метод начислений | |||||
Расходы по МСФО, метод начислений | |||||
МФО - расчетные операции, метод начислений, нетто | |||||
2. Отражение процентных доходов к расходов по методу начисления Корр. начислений (проц, доходы) Корр. начислений (проц, расходы) 3. Операции филиальной сети, учитываемые на балансе головного офиса, п т.ч.: 3.1.Процентные доходы/расходы по кредитным операциям, учтенным в головном офисе Процентные доходы по кредитам юр.лиц, учтенным в головном офисе Трансф. расходы по кредитам юрлиц, учтенным в головном офисе Операции по схемам (доходы) Операции по схемам (тр. расходы) 3.2.Комиссии, учтенные в головном офисе Комиссионные доходы Комиссионные расходы 3.3.Резервы но активам и внебалансовым обязательствам, учтенным п головном офисе 3.4.Прочие доходы/расходы Фонд обязательного страхования вкладов ОФБУ «Юбилейный» Прочие доходы/расходы 4. Аллокация капитала5. Перераспределение но соглашениям операционных дохо- дов/расходов 6. Нсоперацнонные расходы головного офиса, аллокиро- ванные на филиальную сеть Зар.плата руководства бзика и выплаты совету директоров Прямые расходы филиальной сети, проведенные в головном офисе Общебанковские косвенные расходы Прочие косвенные расходы головного офиса (ДРБ, обслуживание центрами затрат головного офиса филиальной сети) 7. Перераспределение ио соглашениям трудозатрат ИТОГО финансовый результат но управленческому учету |
ч | BJumm* • ЬСяИЫ* (»Ч*0 | Кредкги юридическим лниам | Кредити физическим лицам | Межфнлиальные кредити предос» тпвяеиные | Средства юридических ЛКІІ | Сдогтм фи»н тскмя | Uunyuteiinue аолгоаис обгмгеластва | Межфилиальмые кредити полу* чсииыс | U&ntoni баланса | Балансовая прибыль | Чігслениость сотрудников | БадвнсоьВя врмбыдь мв 1 сотрудник) | ||||||||||||
м* сто | >омим | мС СТО | >и»{UTW 90С9Г**»»* » Т-аввеаи а рій tr»w м» УТЛО Влижсния я игмиыс бумаги (торг.) Immw •«&*■**«• ГО ме>1«»жв фоарвы» Кмвааав в вйжоа* ^агм апопв Тжесааа а кии Uk«ui«um Цгвеаа »»»«е■ МмміОЫЦАМИ ttxMti a Hwwa пргчм ш«ямшг< атак «аа*с м авграді РІЛО Креи МТ Ы MpaajUraCCKMM ЛЫМ*И fetww иіМчч11 • Иееагм >амг»м Xpttf-M aaatfpeMrt • а**4«мам Креаиты фюичоскмм лмижм Ifraww мм »л Хрипм ффмммс • фбймв Иааостицмеаиаий портфель 6«м»»« » аЬмчам • мг* М амк«**а №1> Ккскенк* • исниыс бумаги (торг) *■*««а*«в MftftM *T« Порка*«• ни»' яп*м • а*»ф >i»X *fft> ftOftM «• TOWWOia **V«a** ft aft* «» амСаыааамм «д&ыван* MMH OarftMoeftM шар* lUftftJMAfti П^рм*р«а*»« fkftyau*uc«c»M «7>«п*и іи^мцмі »иі»|ач« ИТОГО ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ дохо ДЫ/РАСХОДЫ ОПЕРАЦИОННЫЙ ДОХОД НЕОНЕРЛЦИОННЫЕ РАСХОДЫ Цм*М 4СаОГЧ»*м») hufutM* иллли (ИчПш ****** | |||||||||||||||||||||
ИТОГО НЕОПЕРАИИОННЫК РАСХОДЫ | ||||||||||||||||||||||||
финансовый результат |